Facilitar als responsables d’un delicte l’entrada en circulació legal de diners obtinguts de forma irregular.
Sí. Hi ha riscos associats a clients, empreses, representants o administradors, operacions, treballadors o professionals que ens indicaran quan una determinada actuació podria tenir relació amb el blanqueig de capitals.
Que els clients siguin anònims o bé resulti impossible verificar les seves dades, que es neguin o es resisteixin a facilitar informació sobre la seva activitat, que tinguin residència en paradisos fiscals o antecedents penals o que estiguin vinculats a la política, entre d’altres.
Empreses la constitució de les quals es va realitzar amb capital en efectiu, o bé societats en la constitució de les quals es transmet un 1% de les participacions a tercers per evitar la declaració d’unipersonalitat, o societats constituïdes amb immobles la valoració dels quals no s’adequa al mercat, entre d’altres.
Operacions amb pactes de preus inferiors al mercat, operacions que no es corresponen amb la naturalesa o el volum de les operacions habituals del client, operacions que es realitzen mitjançant transferències internacionals sense tenir constància clara de la identitat o el número de compte de l’emissor.
La implementació d’un model de prevenció del delicte (MPD) eficaç abans que es cometi el delicte pot excusar la responsabilitat penal de la teva empresa. En tot cas, davant d’un indicador de risc, la primera mesura necessària és la cautela i la valoració de les conseqüències jurídiques.
